リハビリパパのお金のお話

リハビリスタッフのパパが、子育てに奮闘する姿と、投資や節約などお金にまつわる役立つ情報を発信するブログです

【妻名義も開始】つみたてNISA資産状況

今回は、つみたてNISAの資産状況になります。

 

今年から妻名義でのつみたて投資も始め、私との二馬力で資産を増やしていきます。

 

先月末の株価下落を受けかなりのマイナスとなっていましたが、今はどうなっているか見てみましょう。

 

 

つみたてNISA投資方針

まずは、つみたてNISAの投資方針についてです。

 

リハビリパパ名義 

・楽天全米株式インデックスファンド・・・13333円/月

・野村つみたて外国株投信・・・20000円/月

 

リハビリパパ名義は私たちの老後資金として、つみたてを行っています。

  

妻名義

・eMAXI Slim全米株式・・・10000円/月

・楽天全世界株式インデックスファンド・・・15000円/月

 

妻名義はeMAXI Slim全米株式は余裕資産、楽天全世界株式は第2子の大学費用として積み立てを行っています。

 

リハビリパパと妻の口座を合わせて、米国:先進国:新興国=75:15:10の割合指定行く予定です。

 

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現時点の資産状況

現時点での資産状況はこのようになっています。

 

  評価額 評価損益 リターン

楽天全米株式インデックスファンド

197180 -17248 -8.04%
野村つみたて外国株投信 182300 -15025 -7.61%

楽天全世界株式インデックスファンド

4510 100 2.27%
eMAXI Slim全米(S&P500) 3001 61 2.07%
       
合計 386991 -32112 -7.7%



トータルリターンが-7.7%と相変わらずマイナスですが、先月末に比べると少しは回復しつつありますね。

 

 

妻名義の積み立て投資の結果を見て分かるように、今年は米国集中投資より世界に分散して投資をした方が成績が良くなっていますね。

 

まだ半月と短い時間しか立っていないので何とも言えませんけどね。

 

まとめ

つみたてNISAの資産状況についてまとめてみました。

 

今年から始めた方は今の所はプラスリターンとなっている方が多いかもしれません。 

 

しかし多くのブログでも書かれているように、そろそろリッセション入りし株価が暴落していくかもしれません。

 

そのときには資産も減りショックを受けてしまうかもしれませんが、15年20年先を見据えてコツコツと投資をしていくと、きっと良い結果が得られるはずです。

 

その発信地が、どの国なのかはわかりませんが、私たちつみたて投資をやっているものは、あまり気にすることなく引き続き投資を続けていくべきです。

 

暴落した際はいっしょにショックを受けましょう(笑)

 

 リハビリパパ