リハビリパパのお金のお話

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【2018年つみたてNISA終了】気づかないままに来年へ

今日は28日ということで多くの方が仕事納めのことでしょう。

 

みなさま、1年間お疲れさまでした。

 

今回のお話は、今年のつみたてNISAの総括になります。

 

実は、2018年分のつみたてNISAはもうすでに終わっています。

 

みなさんは気づいていましたか?

 

 

2018年分のつみたてNISAはもう終わってる?

28日が仕事納めの方が多いように、証券会社も28日が仕事納めとなっています。

 

ですから今日までが2018年のつみたてNISAだと思いがちでしょう。

 

私もそうだと思っていました。

 

 

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こちらの画像は私がつみたてを行っている『野村つみたて外国株投信』の取引明細ですが、12/20と12/21の約定日を見てみると、

 

  受渡金額
12月20日 1135
12月21日 435

 

となっています。

 

私は4月からつみたてNISAを始め、途中で増額設定をしています。

 

増額設定は2018年分は続くはずなのに、20日を境に増額設定が解除されています。

 

 これは、楽天証券にも書いてあるように

 

2018年のNISA(非課税)投資枠を利用する場合、原則として年内に受け渡し日が到来する取引が対象となりますが、商品によって年内の最終取引日が異なりますので、ご注意ください。

投資信託は、申込日から起算した受け渡し日までの日数によって最終取引日が異なりますのでご注意ください。       引用:楽天証券

 

とあります。

 

つまり、各ファンドごとに1年の締め日が異なっているということです。

 

これは驚きでしたね。

 

投資信託の申し込みから起算した受け渡し日がいつなのかは、各投資信託の詳細・目録見書の中の、ご換金という項目を見るとわかります。

 

野村外国つみたて株投信の場合

 

ご換金の欄に『申込日受付日から起算して7営業日目』とあるので、

 

19日(水)申し込み→20日(木)約定→21,25,26,27→28日(金)受け渡し

 

となります。(22,23,24日は休日・祝日なためカウントしない)

 

つみたてランキング上位の換金日をまとめてみました。

 

参考にどうぞ。

ファンド名 換金日
楽天全米株式インデックスファンド 申込から5営業日
eMAXIS Skim先進国株式インデックス 申込から5営業日
ひふみプラス 申込から5営業日
ニッセイ外国株式インデックスファンド 申込から6営業日
楽天全世界株式インデックスファンド 申込から5営業日
eMAXIS Slim米国株式 申込から5営業日
eMAXIS Slim新興国株式インデックスファンド 申込から6営業日
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 申込から6営業日
eMAXIS SLIM全世界株式(除く日本) 申込から6営業日
ニッセイ日経225インデックスファンド 申込から5営業日

 

2018年つみたてNISAの結果は?

急に2018年のつみたてNISAが終わっており少し驚いていますが、2018年の成績を見てみたいと思います。

 

今年はリハビリパパ名義で、楽天全米株式と野村つみたて外国株投信の2本をつみたててきました。

 

その成績は、

 

  評価額 評価損益 トータルリターン
楽天全米株式インデックスファンド 175556 -33624 -16.1%
野村つみたて外国株投信 173006 -15139 -8.0%
       
合計 339015 -58310 -14.7%

 

-14.7%という、いきなりダメージの大きい数字になっちゃいましたね。

 

ちなみに、ぱっと見て野村つみたて外国株投信の方がリターンが良く見えますが、12/20時点でのリターンなのでこうなっています。

 

楽天全米株式インデックスファンドの2018年の締め日が12/25なので、それに合わせると-14%なのでそこまで差はみられません。

 

まとめ

2018年のつみたてNISAについてまとめてみました。

 

たまたま、取引明細を見て2018年分が終わっていると気づくことができ良かったです。 

 

いきなり、リターンがマイナスから始まりましたが、下手したら来年もまたマイナスという結果となるかもしれません。

 

しかし、つみたて投資は20年、30年と長い間コツコツとつみたてを行っていくものなので、気にすることなく淡々とつみたてを行っていきたいと思います。

 

 

リハビリパパ

 

 

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